EVO GANA 24 MILLONES DE EUROS EN 2017 Y SUPERA EL MILLÓN DE CLIENTES
- El margen financiero se sitúa en 174,5 millones de euros, un 21,5% más que en 2016.
- La posición de liquidez es de las más holgadas del sector y la morosidad se sitúa en el 3,22%, una de las más bajas.
- El ratio de capital total alcanza el 11,89%, el ratio CET 1 se eleva hasta el 10,69% y la eficiencia mejora en 19 puntos porcentuales.
- EVO continúa su evolución digital y ofrece la práctica totalidad de servicios bancarios a través de canales a distancia.
- EVO Finance se consolida como una de las principales entidades de crédito al consumo de España y genera 668 millones de euros de nueva inversión.
EVO ha obtenido en 2017 un resultado consolidado después de impuestos de 23,9 millones de euros, en línea con lo alcanzado el año precedente. Durante el ejercicio se ha registrado una evolución positiva en los principales márgenes de rentabilidad, solvencia y calidad del riesgo, alcanzado a cierre de año un volumen de negocio de 5.842 millones de euros, un 5% más que en 2016.
El margen financiero se ha situado en 2017 en 174,5 millones de euros y el margen bruto en 289 millones, lo que supone un incremento del 21,5% y 44%, respectivamente, en relación al año 2016. Considerando únicamente los ingresos netos por intereses y comisiones, excluyendo los resultados de operaciones financieras y otros no recurrentes, la entidad ha alcanzado un margen ordinario de 195 millones de euros frente a los 161 millones alcanzados en el año 2016, lo que supone un incremento del 21,41%.
En términos de fortaleza financiera, la entidad ha cerrado el ejercicio con un ratio de solvencia CET 1 de 10,69% y un ratio de capital total de 11,89%. El ratio de eficiencia mejora desde el 76,19% de 2016 hasta el 57,11% registrado en 2017, lo que supone una mejora de 19 puntos porcentuales. Excluyendo los ingresos y gastos no recurrentes, el ratio de eficiencia mejora 4 puntos porcentuales en relación al año precedente, pasando desde el 74,7% hasta el 70,94%.
Los ratios de liquidez LCR y NSFR han evolucionado positivamente desde el 190,1% y 131%, respectivamente, en 2016, hasta el 235% y 184% en 2017. Los activos realizables a corto plazo que componen la primera línea de liquidez han pasado de 592,6 millones al cierre de 2016 a 887,3 millones de euros al cierre de 2017, lo que supone una de las posiciones más holgadas de todo el sistema financiero español.
EVO SUPERA EL MILLÓN DE CLIENTES
La base de clientes supera por primera vez el millón de clientes, y registra una evolución positiva en todas las líneas de negocio, tanto de banca minorista - desarrollada a través de la marca EVO Banca Inteligente - como de Financiación al Consumo (EVO Finance y AvantCard Ireland).
El volumen de depósitos se ha incrementado en 2017 un 4,03%, hasta los 3.138 millones de euros. Por otro lado, la consolidación de la actividad recurrente desarrollada a lo largo de los últimos años ha permitido equilibrar el balance gracias al aumento de la inversión crediticia, que registra un incremento del 6,6% respecto a 2016, hasta alcanzar los 2.704 millones de euros.
La consolidación de la capacidad orgánica de generación de nuevo negocio ha permitido a EVO aprovechar el buen momento del mercado para desinvertir las carteras hipotecarias inorgánicas, lo que ha generado unos beneficios netos de 55 millones de euros, que se han visto compensadas, entre otros, por el incremento de gastos derivados del proceso de reorganización comercial que la entidad ha acometido como parte de su estrategia de transformación digital y por los ajustes efectuados en los créditos fiscales registrados en balance.
La apuesta por el negocio recurrente se ha llevado a cabo bajo una prudente política de riesgos que ha permitido situar la mora en el 3,22%, una de las más reducidas del sector.
EVO DESTINA 30 MILLONES A SU PLAN DE INVERSIÓN TECNOLÓGICA Y TRANSFORMACIÓN DIGITAL
Como refuerzo a la estrategia de digitalización e innovación bancaria, EVO cuenta con un plan de inversión en innovación y tecnología por el que invertirá 31 millones de euros, de los cuales 15,3 se han ejecutado en 2017 y el resto a lo largo del ejercicio 2018, lo que supondrá en términos relativos un 25%, aproximadamente, de los gastos generales totales de la entidad. Este plan de inversión ha permitido renovar y robustecer la infraestructura tecnológica de la entidad; lanzar nuevos productos, servicios y alianzas; y consolidar una de las mejores aplicaciones de banca móvil del mercado.
EVO ha optimizado todos los procesos digitales con un impacto significativo en la mejora de la experiencia de cliente. Para ello la entidad ha destinado 3,5 millones de euros en el ejercicio 2017, cifra que se verá multiplicada por 2,5 en el año 2018, hasta los 8,9 millones.
En el marco de este proceso de optimización digital la entidad ha reestructurado su red comercial, operando desde febrero de 2018 con cinco oficinas físicas - Madrid, Barcelona, Sevilla, Valencia y Bilbao - y una oficina virtual, la cual ha multiplicado por siete su estructura organizativa, hasta las 21 personas.
La renovación del modelo de servicio de EVO, a través de los canales a distancia, garantizan la disponibilidad para todos los clientes con independencia de su ubicación geográfica, entre los cuales se encuentran los ingresos de efectivo, que pueden realizarse en cajeros ubicados en todo el territorio nacional.
EVO ALCANZA LOS 1.000 MILLONES DE EUROS EN FINANCIACIÓN AL CONSUMO
EVO Finance se ha consolidado en 2017 como una de las principales franquicias españolas de financiación al consumo con 668 millones de euros de nueva inversión, llevada a cabo tanto a través de su línea de financiación a punto de venta - 496 millones de euros en 2017- como de clientes finales a través de préstamos y tarjetas -172,5 millones de euros-.
En términos de grupo, EVO consolida a cierre de 2017 más de 1.000 millones de euros en balances de crédito al consumo procedentes del mercado español, que aporta 725 millones, y del mercado irlandés, a través de la filial AvantCard Ireland, que aporta otros 301 millones.
